Raymond James Financial Inc. (RJF), yönetim altındaki müşteri varlıklarındaki önemli büyüme ve segmentlerindeki güçlü performans sayesinde mali yılının ilk çeyreğinde rekor net gelir ve gelir açıkladı. Net gelirler önceki yıla göre %8 artışla 3,01 milyar dolara ulaşırken, ortak hissedarlara sunulan net gelir 497 milyon dolara, yani seyreltilmiş hisse başına 2,32 dolara ulaştı. Şirket ayrıca Özel Müşteri Grubundaki güçlü organik büyümeyi, Sermaye Piyasası segmentindeki sağlıklı birleşme ve satın alma sürecini ve Banka segmentindeki güçlü bilançoyu da vurguladı.
Temel Çıkarımlar
- Bu çeyrekte net gelirler bir önceki yıla göre %8 artarak 3,01 milyar dolara ulaştı.
- Ortak hissedarların elde ettiği net gelir 497 milyon dolar veya seyreltilmiş hisse başına 2,32 dolardı.
- Yönetilen müşteri varlıkları %9 artışla 1,37 trilyon dolara yükseldi.
- Firma, son 12 ayda 16 milyon dolarlık üretimden sorumlu mali danışmanları işe aldı.
- Bankacılık segmenti %2,74 net faiz marjı ile 441 milyon dolar net gelir elde etti.
- Şirketin bu çeyrekte vergi öncesi marjı %20,9 olarak hedefini aştı.
- Raymond James, bu çeyrekte 1,4 milyon hisse senedini 150 milyon dolara geri satın aldı ve ikinci mali çeyrekte en az 200 milyon doları geri almayı planlıyor.
Şirket Görünümü
- Net faiz geliri ve üçüncü taraf bankalardan alınan RJBDP fiyatlarının toplamının mali yılın ikinci çeyreğinde yaklaşık %5 daha düşük olması bekleniyor.
- Sermaye Piyasası segmenti sağlıklı bir birleşme ve satın alma hattına sahiptir ve faaliyetlerin önümüzdeki 6 ila 9 ay içinde artması beklenmektedir.
- Varlık Yönetimi segmenti, idare altındaki finansal varlıklarda %9’luk bir artış kaydetti.
- Bankacılık segmenti bilançosunu güçlendiriyor ve kredi talebinin toparlanmasını bekliyor.
Önemli Ayı Gelişmeleri
- Bankacılık segmentinde net faiz marjı bir önceki çeyreğe göre 13 baz puan azaldı.
- Yılın geri kalan üç çeyreğinde giderlerin yaklaşık %10 oranında artması bekleniyor.
Yükselen Değerli Puanlar
- Özel Müşteri Kümesi güçlü bir organik büyüme gösterdi.
- Firma, %12,1’lik Tier 1 kaldıraç oranı ve %23’lük toplam sermaye oranıyla uygun şekilde sermayelendirilmiş durumda.
- Aracılı süpürme mevduatlarının fiyatlandırma gücü güçlü kalmayı sürdürüyor.
eksiklikler
- Bankacılık kanalında kayda değer bir hareket yaşanmadı.
Sorular ve Cevaplarda Öne Çıkanlar
- CEO Paul Reilly, güçlü bir pazarda daha yüksek üretkenlik ve daha yeterli performans potansiyelinden bahsetti.
- Reilly ayrıca DOL’un teklifinin sigorta ve yıllık gelir ürünleri üzerindeki etkisinden de bahsetti.
- Şirket en yüksek maaşı veren şirket olmasa da benzersiz değer teklifi nedeniyle hâlâ en iyi mali müşavir yeteneklerini kendine çekiyor.
- DEA’ların ortaya çıkmasıyla birlikte değişen rekabet ortamı hem zorluklar hem de fırsatlar sunmaktadır.
Raymond James Financial Inc., dalgalanan bir piyasada esneklik ve uyum sağlama yeteneği göstererek net gelir ve gelir rekorları kırdı. Firmanın stratejik girişimleri ve sermaye yönetimi uygulamaları onu her zaman büyüme için iyi bir konuma getirmiştir. Şirketin liderlik ekibi, RIA birleşmelerinden kaynaklanan artan rekabete rağmen güçlü marjları koruma ve en iyi yetenekleri çekme yeteneklerine olan güvenlerini dile getirdi. Güçlü sermaye konumu ve stratejik büyüme fırsatlarına odaklanmasıyla Raymond James Financial Inc., mevcut finansal ortamın karmaşıklığını aşmaya hazır.
InvestingPro İçgörüleri
Raymond James Financial Inc. (RJF) son kazanç açıklamasında etkileyici bir performans sergiledi ve InvestingPro’dan gelen diğer bilgiler şirketin mali sağlığının daha ayrıntılı bir resmini çiziyor. 24,25 milyar dolarlık piyasa değeri ve 13,01’lik F/K oranıyla şirket, yakın vadeli kazanç artışına göre düşük bir katsayıda işlem görüyor. Bu, kazanç beklentileri göz önüne alındığında hisse senedinin potansiyel olarak düşük değerde olduğunu gösterebilir.
InvestingPro Verileri, Raymond James Financial’ın 2023’ün 4. çeyreği itibarıyla son on iki ayda %6,31’lik güçlü bir gelir artışı sağladığını, brüt marjın %93,48 olduğunu ve şirketin gelirinin önemli bir kısmını brüt kar olarak tuttuğunu gösteriyor. Becerilerini yansıttığını gösteriyor. Buna ek olarak firma, makalede vurgulanan %20,9’luk vergi öncesi marjla uyumlu olan %20,47’lik güçlü bir işletme geliri marjına sahiptir ve şirketin, gelirine göre giderlerini yönetme konusundaki aktifliğini vurgulamaktadır.
InvestingPro Tips, analistlerin gelecek dönem için kazanç beklentilerini aşağı yönlü revize etmelerine rağmen şirketin son on iki ay da dahil olmak üzere bir kârlılık geçmişine sahip olduğunu vurguluyor. Ayrıca Raymond James Financial, hissedarlarını 39 yıldır üst üste temettü ödemeleriyle ödüllendiriyor ve son üç aydaki %23,03’lük güçlü getirisi, olumlu bir kısa vadeli performans eğilimine işaret ediyor.
Raymond James Financial’ın finansal ölçümlerini ve gelecek tahminlerini daha derinlemesine incelemek isteyen okuyucular için InvestingPro ek bilgiler sunmaktadır. Özel bir Yeni Yıl indirimiyle aboneler InvestingPro aboneliklerinde %50’ye varan indirimden yararlanabilirler. SFY24Kupon kodunu kullanarak 2 yıllık InvestingPro+ aboneliğinde ek %10 indirim, SFY241 Kupon kodunu kullanarak 1 yıllık InvestingPro+ aboneliğinizde %10 ek indirim alabilirsiniz. Nakit yakma oranları, likidite ve uzun vadeli kârlılık analizi de dahil olmak üzere, yatırımcıların bilinçli kararlar almasına yardımcı olmak için çok sayıda ek InvestingPro İpuçları mevcuttur.
Bu makale yapay zeka yardımıyla oluşturulmuş, bir editör tarafından çevrilmiş ve incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şartlar ve Koşullarımıza bakın.
